Algemeen
Als u echt voor kwaliteit wilt staan is uw rol als accountant of fiscalist bij het adviseren van een pensioenregeling in eigen beheer meer dan alleen het een actuariële berekening en het passiveren van de pensioenreserve op de balans. De fiscale- en juridische omgeving, de vermogensvorming, het beheersen van risico‘s en een optimale verslaglegging vraagt een specialistische aanpak. Onze duidelijke visie op het pensioenadvies van de directeur groot aandeelhouder hebben we uitgebouwd tot een specialistische dienstverlening gericht op de ondersteuning van accountants en fiscalisten. De door ons ontwikkelde advies- en communicatiemethodiek en met bijbehorende advies- en controle-instrumenten dragen bij aan het verhogen van de kwaliteitsstandaard, juistheid en volledigheid van uw advies met als resultaat een tevreden cliënt.

Ondersteunende dienstverlening voor accountants en fiscalisten
Speciaal voor accountants en fiscalisten hebben we een overzicht van gemaakt van een aantal ondersteunende diensten. Neemt u gerust contact met ons op voor meer informatie en een mogelijkheid tot structurele inzet van deze diensten.

De DGA-PensioenMonitor: opzetten en monitoren pensioenregelingen in eigen beheer

• Volledige ondersteuning bij het opzetten van de regeling met aandacht voor de adviesrapportage, de juridische documentatie en uitvoering, de vermogensvorming, de risicoanalyse en een optimale verslaglegging.
• Doorlopende communicatie, onderhoud en monitoring van de geadviseerde pensioenconstructie. Het advies wordt aangeboden in een overzichtelijke pensioencommunicatiemap speciaal voor dga-pensioenregelingen.

Adviescontrole bestaande pensioenregelingen

• Het samen met u analyseren van bestaande pensioenregelingen van uw dga-clientèle. Doelstelling van deze analyse is het blootleggen van advies- en communicatiehiaten. De aanvullend te verrichten werkzaamheden in het kader van juistheid en volledigheid zijn in de meeste dossiers verantwoord te declareren adviesuren.

Controle bestaande pensioenregeling in eigen beheer

• Fiscale maximalisatie t.b.v. liquiditeitsverruiming of kwaliteit pensioenregeling
• Controle en rapportage vermogensontwikkeling t.b.v. financieringsverplichting
• Controle pensioentoezegging en (her)formulering pensioenbrief

Actuariële diensten

• Eigen beheer berekening met adviesrapportage
• Overzicht dotatieontwikkeling t.b.v benodigde liquiditeitspositie van de vennootschap
• Balanswaarderingen t.b.v. de vermogens- en beleggingsstrategie
• Berekeningen t.b.v. echtscheiding

Communicatiemiddelen

• Optimaliseren verslaglegging in jaarrekening en toelichting op balans
• Pensioenadviesrapportage inclusief advies- en vermogensstrategie

Juridische documentatie

• Opstellen persoonlijke pensioenovereenkomst of pensioenbrief
• Opstellen financieringsovereenkomsten

Trainingen en workshops op uw vaktechnisch overleg

Onze trainingen en workshop richten zich op het advies en de monitoring van het advies gedurende de gehele uitvoering van de regeling. Onze intentie is een bijdrage te leveren aan de kwalitatieve uitvoering van uw dienstverlening. De workshop kunnen worden georganiseerd tijdens het vaktechnisch overleg of op een ander af te stemmen tijdstip. De volgende workshops behoren tot de mogelijkheden:
• Het dga-pensioenadvies en de zorgplicht voor de accountant
• Het dga-pensioen meer risico‘s dan alleen overlijden en arbeidsongeschiktheid
• Het dga-pensioen vanuit vermogensperspectief
• Het dga-pensioenadvies nader bekeken